HjemSystemguidenOm osFor leverandører

Sammenlign Danmarks bedste AML-systemer

Hvordan skal jeg tænke på AML-systemer?

Er det tid til at investere i et anti-hvidvasksystem (AML-system)? Hos BusinessWith har vi kortlagt 14 forskellige AMS-systemer, der er tilgængelige på det dannske marked, så du får hjælp til at bekæmpe eventuel økonomisk kriminalitet ved først at sammenligne, hvilket system der passer til dig. Systemerne beskytter dig mod forskellige økonomiske svindel og flere er cloud-baserede og skalerbare. Tjenesterne i dag er ofte meget brugervenlige og giver dig og dine tilstrækkelig beskyttelse, hvor du får et godt kundekendskab og kan imødegå hvidvask og svindel gennem smarte algoritmer. Mange gange kan systemerne integreres med andre systemer og tjenester, som du bruger. Anti-hvidvaskreglerne er noget, der hjælper både banker og forskellige finansielle virksomheder med at automatisere de processer og kontroller, der skal bekæmpe hvidvask. Finanstilsynet har ansvaret for, at reglerne følges.

Hvordan skal jeg vælge et AML-system?

Administrer overvågningslister, overvågning af transaktioner og baggrundsinformation, samt indikation af, hvornår noget ikke virker rigtigt. AML-systemerne i dag er meget smarte og kan ofte tilpasses fuldt ud efter de behov du har. Hvorfor ikke tilpasse og få et system, der passer perfekt til virksomheden? Mange systemer er i dag også skalerbare, hvilket kan være godt at tænke på, hvis man som virksomhed eller organisation er i vækst. Du skal dog huske på, at du uanset system altid skal sørge for, at det føles brugervenligt, og at de, der til dagligt skal sidde med systemet, virkelig sætter pris på de funktioner, der er til rådighed. Integrering af systemet med dine egne forretningsprocesser og også et plus. Hos BusinessWith har vi kortlagt de mest populære og bedste AML-systemer i Danmark i dag. Brug vores sammenligningsguide til præcist at sammenligne systemer - og til sidst at finde det anti-pengevaskesystem, der passer bedst til virksomheden. Vi er her for at støtte dig, hvis du har spørgsmål.

Hvad skal jeg vide om hvidvaskloven?

Liste over 14 forskellige AML-system

Sorter efter
Pingwire-logo

Pingwire

Pingwire

Pingwire er en cloud-baseret tjeneste, der hjælper virksomheder i deres arbejde med at imødegå og forhindre hvidvask, terrorfinansiering og bedrageri. Systemet omfatter både KYC og transaktionsovervågning i realtid. Risikoscoren udgør kernen i systemet og sikrer en risikobaseret tilgang i dit daglige arbejde, letter din rapportering og ved opfølgning af dine risici. En simpel integration giver dig...

Læs mere om Pingwire

Læs mere
AML Compliance

AML Compliance

Dun & Bradstreet

Med Dun&Bradstreet beskytter du din virksomhed mod hvidvask og sikre dig at i kender jeres kunder. Med fokus på både AML og KYC, går platformen ind og automatisere administrative opgaver som screening og onboarding af nye kunder i din virksomhed. Værktøjet tager også højde for risikovurdering og PEP, hvilket gør det let og overskueligt for jer som virksomhed at undgå ulovlig aktivitet på en let og...

Læs mere om AML Compliance

Læs mere

Experian's platform BusinessInsight hjælper din virksomhed med at samle markedsdata, kreditvurdering og adskillige salgsfunktioner i en samlet løsning. Ved at digitalisere KYC processer, sørger platformen for at i som virksomhed har et klart indblik i jeres kunder. og sikre at i overholde AML lovgivning. Med indbygget elementer som målgruppesøgning og tvillingeanalyse, arbejder platformen også ak...

Læs mere om BusinessInsight

Læs mere
Credito-logo

Credito

Visma

Creditro er et dataværktøj der skaber overblik og kombiner AML og KYC procedure i en samlet løsning. Platformen minimer den tid din visomhed bruger på at indsamle og analysere kundeoplysninger, og gør det let for jer som virksomhed at overholde lovgivning inden for området. Creditro tilbyder skædersyet løsninger efter din virksomheds behov, og kan let forbindes med andre systemer

Læs mere om Credito

Læs mere
Creditsafe

Creditsafe

Creditsafe

Creditsafe er en global virksomhed der tilbyder en IT løsning der går ind og hjælper din virksomhed med KYC og AML processer. Her får din virksomhed adgang til en verdensomfattende compliance-database der giver jer mulighed for at screene både lokale og internationale kunder. Med over 50 indbyggede risikokategorier, sikre du også at der dannes en fyldestgørende risikovurdering at nye kunder som si...

Læs mere om Creditsafe

Læs mere

Fenegro er en SaaS-løsning der gør det muligt for finansielle institutioner at centralisere og automatisere risikovurderinger og strømline AML processer i din virksomhed. Den internationale IT løsning hjælper din virksomhed med at overholde lovgivningen på tværs af landegrænser, og gør din virksomhed mere konkurrencedygtig på det internationale marked. Her kan du transformere kundeoplevelsen, samt...

Læs mere om Fenergo FinCrime Risk

Læs mere
FFlow-logo

FFlow

FFlow ApS

Med FFlow får du et nemt og brugervenligt værktøj der hjælper din virksomhed igennem kundekendskabsprocedurer, med særligt fokus på hvidvaskningsloven. Platformen optimer onboarding af nye kunder ved blandt andet at automatisere informationsindhentning og udarbejdelse af risikovurdering, samt vedligeholdelse af nuværende kunder. Med indbygget GDPR compliance elementer, sikre FFlow at din virksomhe...

Læs mere om FFlow

Læs mere

Automatiser dit verifikationsflow med Sumsub. Med Sumsubs digitale platform kan din virksomhed hurtigt og nemt bekræft dokumenter, få bevis for adresse, og udfører løbende bruger screening i forhold til globale overvågningslister, så du sikre din virksomhed mod svindel og hvidvask. Med et brugervenligt system kan du løbende udføre AML-overvågning af nuværende- og potentielt nye kunder. Udover at ...

Læs mere om KYC/AML service

Læs mere

NewBanking Identity er et dansk drevet IT-værktøj der gør det nemt og hurtigt for kunden at dele relevante oplysninger på få minutter. Med fokus på AML og KYC processer i din virksomhed, sikre værktøjet din virksomhed en let onboarding process af nye kunder. Herunder er der stærkt fokus gennemsigtighed og håndtering af personfølsom data, hvilket skaber tillid hos dine kunder. Med denne SaaS -basse...

Læs mere om NewBanking Identity

Læs mere
OnBase-logo

OnBase

Nobly

Nobly tilbyder en IT-løsninger der samle og automatisere din virksomheds håndtering af hvidvaskning, med fokus på den finansielle sektor. Ved brug af verdens førende platform for dokumenthåndtering OnBase automatisere Nobly AML processer og letter den administrative byrde i din virksomhed. Alle løsninger ved Nobly er tilpasset kunden og din virksomhed kan derfor tilpasse værktøjet og integrere det...

Læs mere om OnBase

Læs mere

Oracle tilbyder et system designet til at beskytte de forskellige økonomiske aspekter af virksomheder. Systemet hjælper med at holde fuldt styr på kundernes forskellige aktiviteter for at undgå hvidvask og overvåger samtidig deres aktiviteter for at tilfredsstille gældende sanktioner og regeloverholdelse.Systemløsningen integrerer godt med oracles øvrige tjenester, hvilket gør det nemt for brugere...

Læs mere om Oracle AML

Læs mere

Hos Penneo finder du et værktøj der favner bredt, hvor der er sat fokus på lovgivning og effektivisering. Gennem varetagelse af forretningsprocesser skaber platformen en bedre kundeoplevelse, ved at stå for opgaver som dokumenthåndtering og digital signering. platformen arbejder også med at reducere det administrative arbejde ved udarbejdelse af KYC og risikovurdering af dine kunder, så at i som v...

Læs mere om Penneo AML og KYC

Læs mere

SAS®Anti-Money Laundering finder du en software der er specialiseret i at hjælpe med AML processer, der sikre din virksomheds sikkerhed når i handler med kunder og andre virksomheder. Med fokus på finansielle institutioner, hjælper værktøjet b.la. med sammensætte netværks illustrationer der skaber et overblik over potentielle kunder og deres forbindelser. Herved effektiviseres onboarding processen...

Læs mere om SAS® Anti-Money Laundering

Læs mere
Signicant-logo

Signicant

Signicant

Hos Significant har de samlet den digitale kunderejse i en platform, der tager sig af alt fra digital signering til KYC compliance opgaver. Med et globalt udgangspunkt, går platformen ind og aktivt arbejder med verifikation, digital signering og autentifikation, der fungere på det lokale og globale marked. Med et let skalerbart system, er Significant perfekt til virksomheder med vokseværk.

Læs mere om Signicant

Læs mere

Hvad skal jeg vide om hvidvaskloven?

I Danmark er det en lov, at alle banker, forsikringsselskaber og andre skal overholde hvidvaskloven og finansiering af terrorisme. Det betyder, at du skal træffe foranstaltninger, hvis du har mistanke om, at penge bliver brugt forkert, samt etablere rutiner og processer, der sikrer, at der ikke bliver snydt helt fra begyndelsen. Danmark skal overholde EU's hvidvaskdirektiv, men regler til bekæmpelse af hvidvask findes over hele verden. En grundlæggende foranstaltning til at imødegå hvidvask er blot at spørge kunderne, hvor pengene kommer fra, og at de kan fremvise dokumenter, der beviser pengenes oprindelse.

Men hvordan arbejder man med dette på en smart måde? Det, du har brug for, er et AMS-system, altså et anti-pengelandingssystem, som hjælper dig og dine med at sikre, at der ikke udføres hvidvask eller bedrageri. BusinessWith hjælper dig med at finde det rigtige system på markedet i dag. Hos os kan du nemt sammenligne de forskellige AMS-systemer mod hinanden, for at finde det bedste AML-system til dig. Tøv heller ikke med at kontakte os, hvis du ønsker mere råd og vejledning. Vi har mange års erfaring med at guide vores kunder gennem systemjunglen – velkommen til os med dine spørgsmål.

Beskrivelse af produktets egenskaber

AI-implementeringer

AI - Implementering fungerer som en digital assistent, der hjælper brugeren med at automatisere gentagne processer, som kan være ressource- og tidskrævende. Funktionen kan også forbedre kundekendskabet og hjælpe med forskellige kundeprocesser, så disse kan udføres både hurtigere og mere præcist. AI-funktionaliteten kan integreres i mange forskellige processer i systemet.

Dynamisk vurdering af kunderisici og scorekort

Dynamisk risikovurdering af kunder er en smart funktion, der anvender AI og maskinlæring. Ved at tildele specifikke aktiviteter særlige risikopunkter kan brugeren følge op og via risikoanalyser træffe sikre og hurtige beslutninger om kundernes aktiviteter og reducere kontrolbyrden.

Identitetsbekræftelse

Identitetsbekræftelse giver brugeren mulighed for nemt at bekræfte forskellige personer på baggrund af en række forskellige data. Funktionen giver bl.a. brugeren mulighed for at føre forskellige registre og kategorisere disse afhængigt af risikoniveauet og overvåge disse ud fra forskellige kriterier. Funktionen kan også automatisk indsamle tekniske oplysninger om disse brugere, som kan logges og gemmes i forskellige registre.

Lovpligtig rapportering

Funktionen giver brugeren mulighed for automatisk at generere rapporter, der opfylder myndighedernes krav, og som kan indsendes ved indberetning af særlige hændelser eller begivenheder. Som en konsekvens heraf reducerer funktionen omkostningerne og den tid, det tager at udveksle data til myndighedernes forskellige portaler.

Omhyggelig behandling

Denne funktion giver en organisation mulighed for at udvikle et solidt kendskab til sine kunder og deres forhold, hvilket skulle gøre det vanskeligere for potentielle kunder at bruge virksomheden til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. I praksis betyder det, at systemet har støtte til sikker levering af kundens personlige data og kopier af officielle ID-dokumenter.

Screening af sanktioner

Overvågning af sanktioner er et værktøj, der hjælper brugeren med aktivt at forhindre handel med enkeltpersoner, grupper, organisationer eller lande, der er underlagt restriktioner. Funktionen giver værdifuld indsigt og fungerer i baggrunden.

Screening af transaktioner

Transaktionsovervågning er en funktion, der løbende overvåger kundens transaktioner både i realtid og med tilbagevirkende kraft for at opdage tendenser og markere unormal aktivitet. Transaktionskontrol er et vigtigt skridt for organisationer til at udvide deres generelle kundekendskab.

Undersøgelsesværktøjer

Undersøgelsesværktøjer giver brugeren mulighed for effektivt at undersøge forskellige specifikke hændelser. Intelligent rapportering i form af indsigtsfulde data kan sammenkæde og præsentere forskellige hændelser for at give brugeren et samlet billede af en specifik kunde og giver brugeren mulighed for at undersøge specifikke datapunkter på et dybere niveau.